Pianificazione finanziaria

La Succursale, attraverso i suoi consulenti, è in grado di offrire un servizio di consulenza personalizzata sistematica per valutare le esigenze e gli obiettivi personali dei propri clienti nel loro complesso, pianificando gli investimenti o disinvestimenti più adatti al loro ciclo di vita ed ai bisogni attuali e futuri.

Nel corso dell’analisi, vengono esaminati con un approccio olistico i beni patrimoniali e gli impegni presenti e futuri, tenendo conto anche delle questioni fiscali, successorie e previdenziali, in un orizzonte di medio-lungo periodo.

Secondo le necessità, il consulente redige per il cliente, nell’ambito dell’analisi della situazione finanziaria o in base a cambiamenti personali o professionali, un piano finanziario personalizzato, che contiene una chiara definizione di obiettivi, varianti di ottimizzazione e proposte di misure concrete.